Tổng quan
Trong bối cảnh thị trường tài chính – ngân hàng Việt Nam đang chịu sự điều tiết chặt chẽ song song với quá trình chuyển đổi số mạnh mẽ, tuân thủ pháp luật và quản trị rủi ro chính là nền tảng cho mọi hoạt động giao dịch, đổi mới và tăng trưởng bền vững. Công ty Luật Nhất Nam kết hợp hiểu biết sâu sắc về hệ thống ngân hàng truyền thống với tư duy pháp lý linh hoạt dành cho Fintech, đồng hành cùng các định chế tài chính, ngân hàng và doanh nghiệp công nghệ tài chính trong việc xây dựng cấu trúc giao dịch minh bạch, tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước và tối ưu hóa hiệu quả kinh tế.
Phạm vi dịch vụ
Các dịch vụ trọng tâm của chúng tôi gồm:
Quản trị tuân thủ ngân hàng và hoạt động tín dụng
- Tư vấn cấu trúc vốn, sản phẩm tín dụng doanh nghiệp, bảo lãnh ngân hàng, và tài trợ dự án;
- Xây dựng và rà soát khung tuân thủ nội bộ theo quy định về phòng, chống rửa tiền (AML), định danh và xác minh khách hàng điện tử (e-KYC);
- Tư vấn các quy định pháp luật liên quan đến giới hạn sở hữu, giới hạn cấp tín dụng, quản trị nội bộ và quản lý rủi ro theo Luật Các tổ chức tín dụng và văn bản hướng dẫn.
Giải pháp Fintech và thanh toán số
- Hỗ trợ xin cấp phép trung gian thanh toán, ví điện tử và tư vấn tham gia Cơ chế thử nghiệm pháp lý (Sandbox) cho các giải pháp tài chính mới;
- Tư vấn pháp lý cho các mô hình Fintech như P2P Lending (cho vay ngang hàng), BNPL (mua trước – trả sau), nền tảng thanh toán và giải pháp công nghệ tài chính dựa trên blockchain ở mức độ pháp luật cho phép;
- Đánh giá rủi ro pháp lý, cấu trúc mô hình kinh doanh và phương án tuân thủ trong môi trường pháp lý còn đang hoàn thiện.
Tái cấu trúc tài chính và M&A
- Tư vấn mua bán nợ, tái cấu trúc khoản vay, xử lý và thu hồi tài sản bảo đảm;
- Thực hiện thẩm định pháp lý (Legal Due Diligence) cho các giao dịch M&A, đầu tư chiến lược vào ngân hàng, công ty tài chính và startup Fintech;
- Hỗ trợ xây dựng cấu trúc giao dịch phù hợp với quy định về đầu tư, sở hữu và quản lý rủi ro tài chính.
Bảo vệ Dữ liệu Tài chính & Người tiêu dùng
- Tư vấn tuân thủ quy định về bảo mật thông tin khách hàng, bảo vệ dữ liệu cá nhân trong lĩnh vực ngân hàng – tài chính;
- Soạn thảo và rà soát điều khoản sử dụng, chính sách bảo vệ người tiêu dùng, điều kiện giao dịch chung cho các nền tảng tài chính và dịch vụ số;
- Hỗ trợ xử lý sự cố pháp lý, khiếu nại và tranh chấp liên quan đến dữ liệu và quyền lợi khách hàng.
Luật sư phụ trách
Chúng tôi có thể hỗ trợ gì cho bạn?
Hãy liên hệ với chúng tôi để trao đổi về nhu cầu pháp lý của bạn tại Việt Nam.